Съкратен годишен финансов отчет за 2005 г.
НАСЪРЧИТЕЛНА БАНКА АД
ОТЧЕТ ЗА ДОХОДИТЕ за 2005 година
| 2005 хил.лв. | 2004 хил.лв. | |
| Приходи от лихви и други подобни приходи | 9 264 | 7 947 |
| Разходи за лихви и други подобни разходи | (1 413) | (1 162) |
| Нетен доход от лихви и други подобни доходи | 7 851 | 6 785 |
| Приходи от такси и комисионни | 259 | 363 |
| Разходи за такси и комисионни | (20) | (22) |
| Нетен доход от такси и комисионни | 239 | 341 |
| Нетен доход от операции в чуждестранна валута | 77 | 110 |
| Нетен доход от ценни книжа на разположение и за продажба | 45 | 814 |
| Други доходи от дейността | 150 | 49 |
| Доход от банкови операции | 8 362 | 8 099 |
| Загуби от обезценка и несъбираемост на кредити | (1 482) | (2 400) |
| Общи административни разходи | (3 608) | (3 302) |
| Печалба от оперативната дейност преди данъци | 3 272 | 2 397 |
| Разход за данъци върху печалбата | (494) | (480) |
| Нетна печалба за годината | 2 778 | 1 917 |
БАЛАНС към 31 декември 2005 година
| 31 Декември 2005 хил.лв. |
31 Декември 2004 хил.лв. | |
| Активи | ||
| Парични средства в каса и по разплащателна сметка в Централната банка | 4 597 | 5 893 |
| Вземания от банки | 4 095 | 4 721 |
| Предоставени кредити и аванси на клиенти | 69 066 | 64 394 |
| Ценни книжа на разположение и за продажба | 13 697 | 16 238 |
| Ценни книжа държани до падеж | 197 | 197 |
| Имоти и оборудване | 2 323 | 2 351 |
| Нематериални активи | 103 | 184 |
| Други активи | 94 | 508 |
| Сума на активите | 94 172 | 94 486 |
| Пасиви | ||
| Задължения към банки | 273 | 1.347 |
| Задължения към клиенти | 2.960 | 3.850 |
| Привлечени средства от международни институции | 47 255 | 49 543 |
| Други привлечени средства | 6 272 | 5 367 |
| Други пасиви | 376 | 311 |
| Пасиви по отсрочени данъци | 196 | 134 |
| Сума на пасивите | 57 332 | 60 552 |
| Собствен капитал | ||
| Основен капитал | 29 574 | 29 574 |
| Резерви | 7.266 | 4 360 |
| Сума на собствения капитал | 36 840 | 33 934 |
| Сума на пасивите и собствения капитал | 94 172 | 94 486 |
ОТЧЕТ ЗА ПАРИЧНИТЕ ПОТОЦИ за 2005 година
| 2005 хил. лв. | 2004 хил. лв. | |
| Парични потоци от оперативна дейност | ||
| Печалба преди данъци | 3 272 | 2 397 |
| Загуби от обезценки и несъбираемост на кредити | 1 482 | 2 400 |
| Амортизация | 322 | 313 |
| Обезценка на други активи | - | 68 |
| Балансова стойност на отписани активи | 65 | 21 |
| Паричени потоци от оперативната дейност преди промени в оборотния капитал | 5 141 | 5 199 |
| Промени в активите и пасивите, участващи в оперативна дейност: | ||
| Намаление / (увеличение) на задължителните резерви при Централната банка | 186 | (4 543) |
| Намаление / (увеличение) на вземанията от банки | (2 000) | (2 000) |
| Увеличение на предоставените кредити и аванси на клиенти | (6 049) | (26 514) |
| Намаление на ценни книжа на разположение и за продажба | 2 934 | 8 200 |
| Намаление на вземанията по начислени лихви и такси | 14 | 162 |
| Намаление на други активи | 123 | 14 |
| (Намаление) / увеличение на задълженията към банки и други финансови институции | (1 074) | 1 261 |
| (Намаление) / увеличение на привлечените средства от клиенти | (890) | 2 273 |
| Увеличение на други привлечени средства | 3 164 | 231 |
| Увеличение на задълженията по начислени лихви и такси | - | 68 |
| (Намаление) / увеличение на други пасиви | (55) | 97 |
| Нетни паричени потоци за оперативната дейност преди данъци върху печалбата | (5 494) | (15 552) |
| Платени данъци върху печалбата | (134) | (1 012) |
| Нетен паричен поток от(използван в) оперативната дейност | (5 360) | (16 564) |
| Парични потоци от инвестиционна дейност | ||
| Покупка на оборудване и програмни продукти | (278) | (419) |
| Покупка на ценни книжа държани до падеж | - | (196) |
| Нетен паричен поток използван в инвестиционна дейност | (278) | (615) |
| Парични потоци от финансова дейност | ||
| Изплатени дивиденти | (260) | (1 182) |
| Получени суми по дългосрочно привлечени средства | 1 956 | 24 663 |
| Платени суми по дългосрочно привлечени средства | (6 440) | (6 499) |
| Нетен паричен поток (използван във) / от финансова дейност | (4 744) | 16 982 |
| Нетно увеличение / (намаление) на парични средства и парични еквиваленти | 338 | (197) |
| Парични средства и парични еквиваленти в началото на годината | 3 842 | 4 039 |
| Парични средства и парични еквиваленти в края на годината | 4 180 | 3 842 |
ОТЧЕТ ЗА ПРОМЕНИТЕ В СОБСТВЕНИЯ КАПИТАЛ за 2005 година
| Основен капитал хил. лв. | Законови резерви хил. лв. | Допълнителни резерви хил. лв. |
Преоценъчен резерв хил. лв. |
Неразпределена печалба хил. лв. |
Общо хил. лв. | |
| Салдо към 31 декември 2003 г. |
29 574 | 702 | 302 | 1 072 | 1 657 | 33 307 |
| Разпределение на печалба за 2003 г. за: | - | 365 | 1 182 | - | (2 729) | (1 182) |
| * Резерви | - | 365 | 1 182 | - | (1 547) | - |
| * Дивиденти | - | - | - | - | (1 182) | (1 182) |
| Трансфер към "печалби и загуби за годината" при продажба на инвестиции на разположение и за продажба
|
(845) | (845) | ||||
| Нетни нереализирани печалби от преоценки на инвестиции на разположение и за продажба | - | - | - | 647 | - | 647 |
| Ефект от отсрочени данъци върху позиции, директно отчетени в собствения капитал | - | - | - | 90 | 90 | |
| Нетна печалба за годината | - | - | - | - | 1 917 | 1 917 |
| Салдо към 31 декември 2004 г. |
29 574 | 1 067 | 1 484 | 964 | 845 | 33 934 |
| Разпределение на печалба за 2004 г. за: | - | 325 | 260 | - | (845) | (260) |
| * Резерви | - | 325 | 260 | - | (585) | - |
| * Дивиденти | - | - | - | - | (260) | (260) |
| Трансфер към "печалби и загуби за годината" при продажба на инвестиции на разположение и за продажба | - | - | - | (47) | - | (47) |
| Нетни нереализирани печалби от преоценки на инвестиции на разположение и за продажба | 503 | 503 | ||||
| Ефект от отсрочени данъци върху позиции, директно отчетени в собствения капитал | - | - | - | (68) | - | (68) |
| Нетна печалба за годината | - | - | - | - | 2 778 | 2 778 |
| Салдо към 31 декември 2005 г. |
29 574 | 1 392 | 1 744 | 1 352 | 2 778 | 36 840 |
Финансовият отчет е одобрен за издаване от Управителния съвет на Насърчителна банка АД на 29 март 2006 г. и е подписан от негово име от:
Димитър Димитров
Изпълнителен директор
Сашо Чакалски
Изпълнителен директор
Иван Личев
Главен счетоводител
